CHARGE DE CLIENTELE PATRIMONIALE(H/F)

Description de l'offre

Société

CAISSE FEDERALE CREDIT MUTUEL MAINE ANJOU BASSE NORMANDIE

Nature du contrat

CDI

Référence

A030910

Localisation du poste

SARTHE

Date de publication

27/05/2020

Niveau de formation

non renseigné

Niveau d'expérience

non renseigné

Famille professionnelle

Commerciaux

Présentation de la société

Une banque qui s'intéresse à votre valeur ajoutée, ça change tout !

Le Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie développe ses activités dans les domaines de la banque, de la finance, des assurances et de la téléphonie, à travers un réseau dense (178 points de vente et 210 points-relais) qui témoigne de sa volonté d'être la banque de proximité.

Respectueuse de ses valeurs mutualistes fondatrices, le Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie est une banque à dimension humaine, qui démontre en toutes circonstances son ancrage régional sur les départements de la Manche, la Sarthe, la Mayenne, l'Orne et le nord Maine-et-Loire, et qui recrute près de 100 nouveaux collaborateurs par an.

Le Crédit Mutuel Maine-Anjou, Basse-Normandie emploie aujourd'hui plus de 1 600 salariés avec, à leurs côtés, près de 1 000 administrateurs élus représentant les intérêts des sociétaires au sein des conseils d'administration de leurs caisses locales de Crédit Mutuel.

Le siège du Crédit Mutuel MABN, basé à Laval en Mayenne, est situé à mi-chemin des villes de Le Mans et de Rennes, à seulement 2h de Nantes et 1h30 des côtes normande et bretonne. Rejoignez un groupe d'envergure national, basé en région, où l'humain prime avant tout !

Mission principale

Contribuer, par la prospection et la vente, au développement du portefeuille bancassurance et à la fidélisation d'une clientèle à dominante patrimoniale, en mettant en oeuvre un niveau d'expertise adapté à ses besoins, en termes de conseil, d'engagements et de propositions commerciales.

Apporter une valeur ajoutée en matière de conseils financiers, fiscaux et patrimoniaux.

Animer, accompagner et former ses collègues en vue de transmettre son savoir-faire, notamment dans le cadre de ses missions et délégations (référent épargne).

Activités et tâches spécifiques

1. Gérer et développer son portefeuille par l'entretien de contacts réguliers avec la clientèle fidélisée et par la prospection de nouveaux clients.

2. Suivre l'évolution de son portefeuille et décider des actions commerciales nécessaires .

3. Négocier et décider, dans le cadre de sa délégation, les conditions Clientèle.

4. Vendre l'ensemble des produits et services y compris à vocation patrimoniale. Apporter des conseils financiers, fiscaux, patrimoniaux .

5. Suivre les risques de son portefeuille et prendre les décisions de paiement.

6. Contribuer à développer un réseau de prescripteurs (organismes extérieurs, clients) et transformer en démarche commerciale toute activité de représentation.

7. Apporter sa contribution de vendeur expert aux autres collaborateurs de l'unité, intervenir en termes d'information sur les nouveautés ou les évolutions réglementaires.

8. Animer, coordonner et/ou harmoniser l'activité de la filière épargne dans le cadre de ses délégations.

9. Recueillir les informations sur les clients et renseigner le système d'information interne de manière à en permettre une exploitation commerciale particulièrement dans le cadre du multi-canal.

Connaissances et compétences

Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection

Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers

Maîtrise de l'Analyse financière et de l'Evaluation des risques

Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de la réglementation

Maîtrise des éléments Juridiques et Fiscaux

Savoir-être - savoir-faire

Etre force de proposition

Qualité relationnelle et d'Ecoute

Rapidité d'adaptation

Discrétion, rigueur, organisation

Esprit d'analyse.