APPRENTI(E) BAC+3 CONSEILLER(E) GESTION DE PATRIMOINE (H/F)
CDI Seine-Port (Seine-et-Marne) Ventes
Description de l'offre
Société
CAISSE REGIONALE CREDIT MUTUEL DE NORMANDIE
Agence
CAISSE DE CREDIT MUTUEL DE SAINTE ADRESSE
Nature du contrat
Apprentissage
Référence
A035967
Localisation du poste
STE ADRESSE (76310) - SEINE-MARITIME
Date de publication
21/10/2020
Niveau de formation
BAC + 2 validé
Niveau d'expérience
Etudiant, Jeune diplômé
Famille professionnelle
Commerciaux
Présentation de la société
La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :
· BANCASSURANCE : La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
· MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
· TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
· BANQUE DE PROXIMITÉ
Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée
· par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
· par l'utilisation des outils de banque à distance.
Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.
Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.
Mission
Mission principale
Le(la) Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte d'une Caisse Locale/ agence, en relation avec les Chargé(e) de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement à la / au Direcrice (eur) d' Agence / Caisse Locale.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre « Produits » est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.
Activités / Tâches spécifiques du poste
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine
· Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
· Prépare et conduit ses entretiens
· Contribue à la conquête de nouveaux clients
· Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
· Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel).
Profil
Connaissances et compétences
· Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
· Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
· Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale
· Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
· Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
· Maîtrise de la gestion des risques
Savoir-être - savoir-faire
· Tempérament commercial
· Sens de la relation et écoute
· Force de conviction
· Rapidité d'adaptation
· Organisation et efficacité opérationnelle
· Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit
· Savoir faire monter en compétences ses collègues
· Capacité d'animation Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements.
Avantages
Rémunération fixe versée sur 13 mois
RTT
Intéressement, participation et abondement
Plan épargne entreprise et PERCO
Contrat de santé collectif
Prévoyance
Conditions bancaires et assurances préférentielles
Politique parentale avantageuse