APPRENTI(E) BAC+3 CONSEILLER(E) GESTION DE PATRIMOINE (H/F)

Description de l'offre

Société

CAISSE REGIONALE CREDIT MUTUEL DE NORMANDIE

Agence

CAISSE DE CREDIT MUTUEL DE SAINTE ADRESSE

Nature du contrat

Apprentissage

Référence

A035967

Localisation du poste

STE ADRESSE (76310) - SEINE-MARITIME

Date de publication

21/10/2020

Niveau de formation

BAC + 2 validé

Niveau d'expérience

Etudiant, Jeune diplômé

Famille professionnelle

Commerciaux

Présentation de la société

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

·  BANCASSURANCE : La bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance.
·  MUTUALISME : Notre manière d'être et d'agir repose sur le respect et la confiance. L'intérêt du sociétaire prime sur la structure.
·  TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses.
·  BANQUE DE PROXIMITÉ

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée

·  par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local.
·  par l'utilisation des outils de banque à distance.

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s'appuyer sur l'expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurances et le crédit à la consommation.

Aujourd'hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Mission

Mission principale
Le(la) Conseiller(ère) en Gestion de Patrimoine développe, gère et fidélise des clients patrimoniaux pour le compte d'une Caisse Locale/ agence, en relation avec les Chargé(e) de Clientèle.
Il/elle est rattaché hiérarchiquement à la / au Direcrice (eur) d' Agence / Caisse Locale.
Il/elle a pour mission de promouvoir et commercialiser les produits et services relevant de sa spécialité* sur le marché des particuliers et sur le marché des professionnels pour leur partie privée.
* Le périmètre « Produits » est la gamme de produits de gestion Patrimoniale : épargne bancaire, épargne financière, épargne salariale, assurance-vie, gestion sous mandat, gestion conseillée, produits de diversification du patrimoine, notamment immobiliers et tous services associés à la gestion du patrimoine.
Par des actions de recommandation et de prospection, il/elle assure l'enrichissement et le renouvellement des portefeuilles patrimoniaux des agences dans lesquelles il/elle intervient.

Activités / Tâches spécifiques du poste
Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine
·  Prépare, organise et suit son activité commerciale sur un portefeuille de relations patrimoniales (Particuliers et partie privée des Professionnels)
·  Prépare et conduit ses entretiens
·  Contribue à la conquête de nouveaux clients
·  Contribue à la réussite des objectifs des agences dans lesquelles il/elle intervient
·  Contribue à la montée en compétences des collaborateurs des agences dans lesquelles il/elle intervient Le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine accompagne également les agences de son secteur GP en relayant les informations commerciales et techniques  à la demande de ses responsables (hiérarchie et fonctionnel).

Profil

Connaissances et compétences

·  Maîtrise des techniques de Négociation et de Prospection
·  Maîtrise de l'ensemble des Produits et Services bancaires et financiers, à dominante patrimoniale
·  Maîtrise de la gamme des produits Epargne destinés aux Particuliers et aux Professionnels, ainsi que de l’Ingénierie Sociale
·  Connaissance des Marchés financiers et boursiers et de leur réglementation
·  Maîtrise des éléments juridiques et fiscaux des Particuliers (droit de la famille) et des professionnels (volet privé)
·  Maîtrise de la gestion des risques

Savoir-être - savoir-faire

·  Tempérament commercial
·  Sens de la relation et écoute
·  Force de conviction
·  Rapidité d'adaptation
·  Organisation et efficacité opérationnelle
·  Curiosité intellectuelle et ouverture d’esprit
·  Savoir faire monter en compétences ses collègues
·  Capacité d'animation Par nature, le(la) Conseiller(ère) Epargne et Patrimoine effectuera de fréquents déplacements.

Avantages

Rémunération fixe versée sur 13 mois

RTT

Intéressement, participation et abondement

Plan épargne entreprise et PERCO

Contrat de santé collectif

Prévoyance

Conditions bancaires et assurances préférentielles

Politique parentale avantageuse