INGENIEUR PATRIMONIAL H/F (Banque privée)

Description de l'offre

Métier : Banque privée

Contrat : CDI

Description du poste :

Dans le cadre du projet de coopération Banque Privée CARCENTRE au sein d'une Cellule d'expertise patrimoniale commune aux 4 Caisses Régionales de Touraine, Poitou, Centre Ouest, Centre Loire et Val de France, CARCENTRE crée le poste d'Ingénieur Patrimonial.

Rattaché au responsable de l'ingénierie patrimoniale, il apporte une réelle valeur ajoutée dans le traitement des dossiers de transmissions et d'organisation patrimoniale provenant des 4 Caisses Régionales, en proposant des montages juridiques, fiscaux et financiers visant à optimiser la gestion patrimoniale des clients.

Principales missions:
• Développer les ventes et le PNB sur les clients patrimoniaux et agri des 4 CR
• Intervenir sur demande des CR et en Pro- activité en concertation avec elles sur les situations patrimoniales complexes :
– Transmission (détection de la transmission, optimisation patrimoniale en vue d'une transmission future, mise en œuvre de la transmission, intégration des facteurs humains)
– Enjeux de d'organisation patrimoniale sur des patrimoines financiers importants
– Situations juridiques et fiscales complexes (structures holding patrimoniales, multiplicité des personnes morales, spécificités du droit agricole, patrimoine immobilier conséquent, précessions ou cessions d'entreprise….)
– Complexité d'organisation familiale
• Livrer au client un conseil à forte valeur ajoutée financière, juridique et commerciale :
– Apporter les recommandations sur les montages juridiques et fiscaux
– Apporter les recommandations sur la structuration du patrimoine
– Proposer les solutions bancaires jusqu'aux produits en intégrant les alternatives de propositions
– Suivre les dossiers durant les transactions jusqu'aux conseils en allocation d'actif.
• Développer ses compétences financières, juridiques et fiscales e particulier sur les domaines de l'Entreprise et/ou de l'Agricultures.
• Animer des réunions clients HdG et partenaires des CR
• Assurer la veille juridique et fiscale dans le domaine de la gestion patrimoniale et la faire partager aux collaborateurs des filières patrimoniales des CR de Carcentre.
• Contribuer au développement des compétences de ses collègues en partageant son savoir-faire technique et commercial, et assurer un appui aux autres métiers.


• Formation supérieure juridique et financière
• Expérience significative dans les domaines Agricole et ou Entreprise
• Polyvalence sur le domaine des particuliers et des entreprises
• Qualités pédagogiques
• Autonomie, Rigueur
• Capacité à travailler en équipe et à mobiliser les personnes sur un intérêt commun
• Aisance dans la Négociation.

Lieu de travail : Orléans

Niveau d'études min. requis : Bac+3